【入門編】投資の勉強方法について

investment in oneself

2021.5.27.更新

「今までまったく投資をしてこなかったけど、投資の勉強がしたいな」
「投資についてのネット・本が溢れてて、どこから手をつけるか迷う」

 この記事では、「投資の勉強方法」について初心者向けに解説します。私も、投資を始めた際は、情報が多すぎてどこから勉強しようか迷いました。ここでは、今から投資の勉強をするあなた向けに、最短で投資の概略がつかめる勉強方法を紹介します。

  • 記事のメリット:節約以外でお金を増やす方法が分かり、お金の自由度が上がる。
  • 対象:今まで投資をしたことがない方。投資の勉強を初めたばかりで、情報が多すぎて迷子の方。

目次

1.結論:以下の3ステップを実践しましょう。
お金の基礎を勉強する。
投資の基礎を勉強する。
③ 具体的な投資の始め方(選ぶ商品・始める手順)を調べる。

2.「3ステップ」の理由

3.「3ステップ」の詳細

4.まとめ


1.結論:以下の3ステップを実践しましょう。

 投資の勉強は、以下の3ステップの順番にすることをお勧めします。

お金の基礎を勉強する。
投資の基礎を勉強する。
③ 具体的な投資の始め方(選ぶ商品・始める手順)を調べる。



2.「3ステップ」の理由

 「投資の勉強の前に、なぜ『①お金の基礎』の勉強があるの?」と思われたかもしれません。最初に「①お金の基礎を勉強する」必要性は主に3つあります。

 まずは、「なぜ投資が必要か(理由)」が分かるためです。「使うお金を節約すれば、投資しなくてもよくない?」と思われている方もいるでしょう。もちろん、状況によっては投資が必要ない場合もあります。あなたは本当は投資が要るのか、要らないのか。投資の必要性を判断するためにも、「①お金の基礎を勉強する」は実践しましょう。

 次に、「何のために投資をするか(目的)」が分かるためです。「老後のため」「教育資金を貯めるため」「家を買うため」などです。目的によって、いくら必要なのか、いつまでに必要なのかが変わります。具体的な商品を調べる前に、考えてみましょう。

 最後に、「いくら投資をすべきか」が分かるためです。今の状況で、自分が投資に回せるのはいくらなのか。今投資に回せる額で、目標が達成できそうか。無理ならどうするか。投資に回すお金を考える上で、今の支出・収入を知って、お金の使い方を見直しましょう。



3.「3ステップ」の詳細

 「3ステップ」の詳細を説明します。

お金の基礎を勉強する。

 お金の基礎の勉強法として、以下2冊の書籍を読むことをお勧めします。

・『本当の自由を手に入れる お金の大学』
・『20代で知っておきたいお金のこと』

※リンク先
本当の自由を手に入れる お金の大学 | 両@リベ大学長 |本 | 通販 | Amazon
20代で知っておきたいお金のこと | 岡村 聡 |本 | 通販 | Amazon

 1冊目の『本当の自由を手に入れる お金の大学』では、マネーリテラシーを高める「5つの力」を紹介しています。「5つの力」とは、「貯める力」「稼ぐ力」「増やす力」「守る力」「使う力」です。因みに、「増やす力」が「投資」に該当します。投資を始める前に、基礎知識をつけるにはピッタリな本です。

 2冊目の『20代で知っておきたいお金のこと』では、はじめに我々が今置かれている現状を知ることができます。例えば、収入などを予想するとき、親世代を参考にするのは正しいのか?これから、大きな出費はどんなものがあるのか?など。前半を読むだけでも、今後の人生計画の参考となる情報にたくさん出会うでしょう。


投資の基礎を勉強する。

 お金の基礎が勉強できたら、次は投資の基礎を勉強します。投資の基礎の勉強方法として、下記の本をお勧めします。

・『改訂版 一番やさしい!一番くわしい!初めての「投資信託」入門』

※リンク先
改訂版 一番やさしい! 一番くわしい! はじめての「投資信託」入門 | 竹川 美奈子 |本 | 通販 | Amazon

 内容は、「投資信託とは」から始まり、投資信託で守るべきルールなどが書かれています。この本を読みながら、「分からない内容があるな」「もう少し詳しく知りたいな」といった部分があれば、ネットなどで深堀りしていきましょう。



③ 具体的な投資の始め方(選ぶ商品・始める手順)を調べる。

 ①と②をクリアしたあなたは、お金と投資の基礎知識がだいぶ備わっています。あとは、あなたの投資目的と目標金額に沿って、具体的に始めるのみです。
 
 「具体的に投資を始めたいけど、口座を開く手順が分からない」「どの商品が今おすすめか知りたい」という場合は、ネットで都度情報をとりにいくことをおすすめします。(『楽天 口座開設 手順』で検索、『年利○% 商品 おすすめ』で検索、など)
 「①②まで本のおすすめだったけど、今回はネットなの?」と思われたかもしれませんが、ネットをお勧めする理由があります。それは、最新の情報が得られるためです。どの商品が良いか、どんな方法で口座を開くべきか、時代背景や状況によって変わる可能性が高いです。一方、本にも「信憑性がある程度高い」というメリットがあります。よって、ネットと本の両使いで情報収集してみてください。

 「じゃあ、どのサイトがいいの?」と思われたら、下記のサイトを参考にしてみてください。情報提供者によって、個性や偏りがありうるので、複数の情報源から情報を集めることをお勧めします。

【投資系YouTuber】おすすめランキングTOP10│有料級のチャンネルのみ厳選|イチリタブログ (long-term-investment.com)



4.まとめ

最後に、この記事をまとめます。

●初心者向けの投資の勉強方法は、次の3ステップです。

お金の基礎を勉強する。→ 以下2冊がおすすめ
本当の自由を手に入れる お金の大学 | 両@リベ大学長 |本 | 通販 | Amazon
20代で知っておきたいお金のこと | 岡村 聡 |本 | 通販 | Amazon

投資の基礎を勉強する。→ 以下1冊がおすすめ
改訂版 一番やさしい! 一番くわしい! はじめての「投資信託」入門 | 竹川 美奈子 |本 | 通販 | Amazon

③ 具体的な投資の始め方(選ぶ商品・始める手順)を調べる。
→ 動画・ブログがおすすめ。複数の情報源から、偏りなく集めましょう。
【投資系YouTuber】おすすめランキングTOP10│有料級のチャンネルのみ厳選|イチリタブログ (long-term-investment.com)

この記事が、あなたの投資スタートの一助となることを願います。

最後までお読みいただき、ありがとうございました!

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